น.ส.วิไลพร ทวีลาภพันทอง หุ้นส่วนสายงานที่ปรึกษา บริษัท ไพร้ซวอเตอร์เฮาส์คูเปอร์ส คอนซัลติ้ง (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผย ถึงผลสำรวจ Sink or swim: Why wealth management can’t afford to miss the digital wave ว่าได้ทำการสัมภาษณ์ผู้จัดการฝ่ายดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า ซีอีโอบริษัทบริหารความมั่งคั่ง ผู้สร้างนวัตกรรมฟินเทค และสำรวจข้อมูลเชิงลึกจากกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูงในยุโรป อเมริกาเหนือ และเอเชียแปซิฟิกว่า ธุรกิจการบริหารความมั่งคั่งทั่วโลกเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินที่มีความรู้ ความเข้าใจด้านเทคโนโลยีน้อยที่สุด และยังตามหลังอุตสาหกรรมที่ไม่ใช่บริการทางการเงินอีกด้วย โดยผลสำรวจพบว่า มีเพียง 1 ใน 4 ของผู้จัดการความมั่งคั่งเท่านั้นที่นำเสนอบริการผ่านช่องทางดิทิตอลอื่นให้แก่ลูกค้านอกเหนือจากบริการทางอีเมล์ สวนทางกับความต้องการของกลุ่มลูกค้าบุคคลสินทรัพย์สูง ที่ต้องการนำเทคโนโลยีเข้ามาใช้บริหารจัดการเงิน
น.ส.วิไลพรกล่าวว่า ผลสำรวจพบว่า 69% ของกลุ่มผู้มีความมั่งคั่งสูงทั่วโลก ใช้บริการออนไลน์ หรือ โมบายแบงก์กิ้ง และมากกว่า 40% ตรวจสอบผลการดำเนินงานของสินทรัพย์และติดตามการลงทุนในตลาดผ่านทางออนไลน์ ขณะที่มากกว่า 1 ใน 3 ใช้บริการออนไลน์ในการบริหารพอร์ตการลงทุนเช่นกัน
น.ส.วิไลพรกล่าวว่า นอกจากนี้ ยังพบว่า เทรนด์ความต้องการใช้เทคโนโลยีในการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนแบบอัตโนมัติ เช่น หุ่นยนต์ที่ปรึกษาการลงทุน ในหมู่ผู้มีสินทรัพย์สูงปรับตัวเพิ่มขึ้นเป็นลำดับ นำโดย ทวีปยุโรป เอเชียแปซิฟิก และ อเมริกาเหนือ โดยผลสำรวจพบว่า มากกว่าหนึ่งในสามของกลุ่มผู้มีความมั่งคั่งสูงในเอเชียแปซิฟิกที่ยังไม่เคยใช้บริการประเภทนี้มาก่อน มีความพร้อมที่จะลองใช้งานหุ่นยนต์ที่ปรึกษาการลงทุนในอนาคต ทั้งนี้ หุ่นยนต์ที่ปรึกษาการลงทุน มีความสามารถในการให้คำแนะนำการลงทุน รวมไปถึงวิธีการบริหารพอร์ตการลงทุนบนแพลตฟอร์มอัตโนมัติ โดยตัดตัวกลางอย่างนักวางแผนทางการเงินออกไป
สำหรับประเทศไทย ในช่วงที่ผ่านมาเริ่มเห็นบริษัทบริหารความมั่งคั่งบางแห่งเริ่มปรับตัวในการนำเทคโนโลยีและการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงมาใช้ เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ดีให้แก่ลูกค้า อย่างไรก็ตามในภาพรวม อุตสาหกรรมนี้ยังต้องการการปรับตัวในการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีซึ่งยังอยู่ในขั้นเริ่มต้น โดยผู้เล่นที่ไม่ปรับตัวหรือตอบโจทย์เทรนด์การเติบโตด้านนี้ไม่ได้ ก็จะแข่งขันได้ยากและเสี่ยงต่อการสูญเสียส่วนแบ่งตลาดได้
