ปปง.เผยลุยจับโจรไซเบอร์หนัก ดันบัญชีม้าราคาแรงพุ่งแตะ 50,000 บาท/บัญชี
เมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม พล.ต.ต.เอกรักษ์ ลิ้มสังกาศ รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) เปิดเผยว่า จากมาตรการที่จะมีการกำหนดให้การเปิดบัญชีใหม่มีการพิสูจน์ตัวตนเข้มงวดขึ้น เพื่อป้องกันการเกิดบัญชีม้านั้น ปัจจุบันประชากรคนไทยมีบัญชีธนาคารอยู่ราว 60 กว่าล้าน มีการเปิดบัญชีธนาคารจำนวน 130 ล้านบัญชี แบ่งเป็นโมบายแบงก์กิ้งประมาณ 106 ล้านบัญชี เคยตรวจพบรายชื่อ 1 คน เปิดบัญชีถึง 50 บัญชี และเป็นบัญชีมาทั้งหมด ด้วยเหตุผลจากอดีตธนาคารมีนโยบายให้หาลูกค้ามาเปิดบัญชีธนาคารจำนวนมาก
ซึ่งขัดแย้งกับวิธีทางสากล หรือในต่างประเทศ โดยเฉพาะประเทศที่พัฒนาแล้วการจะเปิดบัญชีธนาคารที่ 1-3 บัญชีเปิดให้ได้ แต่ถ้ามีบัญชีมากขึ้นจะต้องแจ้งเหตุผล และความจำเป็นเกี่ยวกับธุรกิจของตนว่ามีความจำเป็นอย่างไรที่ต้องมีบัญชีธนาคารเป็นจำนวนมาก
ขณะเดียวกัน ประเทศไทยมีการเปิดบัญชีได้ง่าย จึงพบปัญหาบัญชีม้ามากในต่างจังหวัด โดยเฉพาะในชนบทจะมีนายหน้าไปกวาดต้อนประชาชนเพื่อไปเปิดบัญชี และให้เงินเป็นการตอบแทน จากนั้นเมื่อเปิดบัญชีเสร็จแล้ว กลุ่มนายหน้าจะนำเอาบัญชีดังกล่าวไปขายต่อเป็นบัญชีม้า หากบัญชีม้าที่ถูกจับได้เจ้าของบัญชีจะถูกดำเนินคดีทันที
“จากลุยจับโจรไซเบอร์มากขึ้น ทำให้บัญชีม้าราคาแพงขึ้น ส่วนใหญ่เป็นคนกลุ่มที่ยินยอมเปิดบัญชีเพื่อแลกกับเงิน เพราะเศรษฐกิจแย่เลยไม่มีทางเลือก ดังนั้น จึงมีวิธีป้องกันตั้งแต่การเปิดบัญชี หากผู้เปิดบัญชีชี้แจงได้ถึงจุดประสงค์ในการเปิดบัญชีก็สามารถเปิดได้ตามปกติ แต่ถ้าไม่สามารถชี้แจงได้ธนาคารจะไม่สามารถเปิดบัญชีใหม่ให้ เป็นวิธีการคัดกรองให้ในระบบมีบัญชีมาน้อยลง และไล่จับนายหน้ามากขึ้น” พล.ต.ต.เอกรักษ์กล่าว
พล.ต.ต.เอกรักษ์กล่าวว่า ราคาบัญชีม้าจะถูกแยกเป็น 2 ส่วน คือ 1.บัญชีม้าขายขาด ในอดีตมีคนขายราคา 1,500 บาทต่อบัญชี พร้อมบัตรเอทีเอ็มให้กับผู้รับซื้อไปใช้ ปัจจุบันราคาบัญชีม้าลักษณะนี้ราคาใกล้ๆ 10,000 บาท และ 2.บัญชีม้าเลี้ยง สิ่งที่พบคือคนร้าย หรือผู้รับซื้อจะพาคนไปเปิดบัญชีใหม่ และจะมีการลงทุนซื้อโทรศัพท์มือถือให้ด้วย
ตัวอย่าง นาย ก.ไปเปิดบัญชีใหม่ จากนั้นให้เปิดซิมการ์ดเพื่อให้นาย ก.ลงทะเบียนแอพพ์ฯโมบายแบงก์กิ้ง และสแกนใบหน้าเข้าระบบต่างๆ จากนั้นเมื่อเวลามีปัญหาคนร้ายจะติดต่อให้ นาย ก.โอนเงินให้บัญชีถัดไป หรือเวลาธนาคารติดต่อไป หรือเกิดคดีความ นาย ก. จะไปแสดงตัวตนที่ธนาคาร
“สำหรับบัญชีม้าเลี้ยงจะได้รับเงินค่าดูแลเป็นรายเดือน ราคาอยู่ที่จำนวนไม่น้อยกว่า 30,000 บาท และรายเดือนมีค่าดูแลตั้งแต่ 5,000-10,000 บาท เพราะว่าเจ้าของบัญชีจะมีหน้าที่คอยสแกนหน้าและโอนเงินตามคำสั่งของคนร้าย ดังนั้น หากรับเป็นบัญชีมาเลี้ยงจากคนร้าย 5 เจ้า จะมีรายรับต่อเดือนประมาณ 40,000-50,000 บาท” พล.ต.ต.เอกรักษ์กล่าว
