ผู้เชี่ยวชาญ ไขข้อข้องใจ ทำไมเงิน 28 ล้าน ต้องโอนครั้งละ 2 ล้าน 14 ครั้ง
เมื่อวันที่ 20 มิถุนายน จากกรณี DSI ตั้งโต๊ะแถลงเรื่องการทลายเครือข่ายโบรกเกอร์เถื่อน หลอกลงทุน Forex และมีการพาดพิงถึง นายภาวุธ พงษ์วิทยภานุ ส.ส.บัญชีรายชื่อ พรรคประชาชน ว่ามีข้อมูลว่ารับโอนเงิน 28 ล้านบาท โดยแบ่งโอน 14 ครั้ง ครั้งละ 2 ล้านบาท จากบริษัทเพย์เมนต์เกตเวย์ ชื่อ สปาร์ก ดิจิทัล โดยที่ยังไม่แน่ชัดว่าเงินจำนวนนี้เป็นเงินที่มีที่มาจากการกระทำความผิดหรือไม่ ก่อนที่นายภาวุธ จะออกมาชี้แจงว่าคาดว่าเงินดังกล่าวมาจากการเทรดทอง และ ระบุว่า ข้อมูลของ DSI คลาดเคลื่อน ตามที่รายงานไปแล้วนั้น
ในเรื่องนี้ นายณัฐ เหลืองนฤมิตชัย ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดทุน หนึ่งในทีมที่ปรึกษาของ คุณศุภจี สุธรรมพันธุ์ รองนายกฯและรัฐมนตรีพาณิชย์ อธิบายถึงการต้องโอนเงินครั้งละ 2 ล้านบาท โดยว่า
“สำหรับคนที่สงสัยว่า ทำไมส่งเงินครั้งละ 2 ล้าน 14 ครั้งทำไมนะ ไม่ต้องตีความมากครับ ไม่ได้อยากจะฟอกเงิน
ผมเดาว่ามันน่าจะติดข้อจำกัดที่ผมเคยเจอ คือ ถ้าโอนเงินรายย่อยผ่านระบบ SMART (System for Managing Automated Retail Funds Transfer) ของ National ITMX มันโอนสูงสุดได้ครั้งละ 2 ล้านบาทครับ ถ้าต้องการโอนเกินกว่านั้น เลยต้องโอนครั้งละ 2 ล้านหลายๆ ครั้งแทนครับ เพื่อประหยัดค่าธรรมเนียม ไม่งั้นจะต้องไปใช้ระบบ BAHTNET ที่มีค่าโอนต่อครั้งสูงถึง 150 บาทครับ (ผมเคยติดต่ออยากขอแก้ painpoint เรื่องนี้ ให้เพิ่ม limit ไปสูงๆ เลย คุยมาหลายสมัยแล้ว แต่ยังไม่ได้มีการแก้ ผมก็เข้าใจว่า อาจจะเกิดความกังวลเรื่องความเสี่ยงของธุรกรรม และการฟอกเงินนี่แหล่ะครับ เดาล้วนๆ นะครับ)
ถ้าอยากโอน 28 ล้านบาท เลยต้องโอนครั้งละ 2 ล้านบาท 14 ครั้งครับ ส่วนเรื่องส่งรายงาน ปปง. เกิน 700,000 ธนาคารก็ส่งข้อมูลแล้วครับ ไม่มีอะไรในกอไผ่ครับ
ปล. ล่าสุดทาง ธปท สั่งให้ลดค่าบริการ BAHTNET ลงเหลือ 100 บาท ต่อรายการ ตั้งแต่เดือน ตค. นี้เป็นต้นไปครับ”
