แบงก์ชาติ ออกประกาศควบคุมแลกเปลี่ยนเงิน เกิน 2 แสนเหรียญ ต้องแสดงเอกสารแหล่งที่มา หวังป้องปรามเก็งกำไรค่าบาท
เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ออกประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ฉบับที่ 38 เพื่อปรับปรุงหลักเกณฑ์การเรียกเอกสารหลักฐานประกอบการรับซื้อหรือรับฝากเงินตราต่างประเทศ มาจากต่างประเทศของลูกค้าที่เป็นบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ เพื่อให้การทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศดังกล่าวเป็นไปเพื่อการค้าการลงทุนและตรงตามวัตถุประสงค์ที่แจ้ง ได้แก่ 1.การรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่ลูกค้าได้รับมาจากต่างประเทศ (เฉพาะธุรกรรมทันที) ให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติดังนี้ เงินที่มาจากวัตถุประสงค์ทั่วไป อาทิ ค่าสินค้าบริการ เงินลงทุนโดยตรง เงินลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ หรือเงินกู้ หากเป็นธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 เหรียญสหรัฐ ให้เรียกเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินตราต่างประเทศเป็นรายธุรกรรม ยกเว้นลูกค้าที่ผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYB) ไม่ต้องเรียกเอกสารได้ เงินที่มาจากวัตถุประสงค์ watchlist
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ได้แก่ เงินลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ไทย เงินจากค่าสินทรัพย์ดิจิทัล เงินทุนอื่นๆ ที่ไม่ใช่เงินลงทุนในเครือ เงินลงทุนในหลักทรัพย์ เงินกู้และเงินให้กู้ เงินส่วนต่างจากธุรกรรมอนุพันธ์ เงินจากวัตถุประสงค์อื่นๆ ที่ไม่ใช่ค่าสินค้า บริการ รายได้ เงินโอน เงินบริจาค เงินลงทุน ธนบัตรเงินบาทและบัญชีเงินฝาก หากเป็นธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 เหรียญสหรัฐ ให้เรียกเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินตราต่างประเทศเป็นรายธุรกรรม ไม่สามารถใช้กระบวนการ KYB แทนการเรียกเอกสารดังกล่าวได้ เงินที่มาจากค่าทองคำ ให้เรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมในทุกจำนวนเงิน และกรณีโอนเงินค่าทองคำเข้าประเทศเป็นสกุลบาทผ่านบัญชีเงินบาทของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ (Non-resident baht account) ให้ธนาคารพาณิชย์ต้องเรียกเอกสารประกอบการทาธุรกรรมในทุกจำนวนเงินเช่นเดียวกัน เงินตราต่างประเทศเป็นเงินสด ให้รับซื้อได้ไม่เกินวันละ 15,000 เหรียญสหรัฐ หากเกินกว่า 15,000 เหรียญสหรัฐ ให้เรียกเอกสารที่แสดงว่าเป็นการนำเงินตราต่างประเทศเข้ามาในประเทศ หรือเอกสารหลักฐานที่แสดงการได้มาจากผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า 2.การรับฝากเงินตราต่างประเทศเข้าบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ ให้ถือปฏิบัติเช่นเดียวกับกรณีรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่เป็นธุรกรรมทันทีตามแต่ละกรณีข้างต้นด้วย ทั้งนี้ ธปท. ได้ปรับปรุงแนวปฏิบัติของธนาคารพาณิชย์ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินตราต่างประเทศและการเรียกเอกสารให้สอดคล้องกับการปรับปรุงหลักเกณฑ์ข้างต้นตามสิ่งที่ส่งมาด้วย ประกาศดังกล่าวนี้ มีขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการปรับปรุงหลักเกณฑ์การทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ และมาตรการป้องปรามการเก็งกำไรค่าเงินบาทมาเป็นลำดับ อาทิ การผ่อนคลายหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการโอนเงินออกนอกประเทศ การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน และการเรียกเอกสารหลักฐานประกอบการทำธุรกรรม รวมทั้งการยกระดับการตรวจสอบธุรกรรมเงินตราต่างประเทศขาเข้า ตลอดจนการผ่อนคลายการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินบาทของสถาบันการเงินกับผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศที่ไม่ใช่สถาบันการเงินตามที่กาหนด (NR Non-FI) สถาบันการเงินรู้จักดีพอ (Know Your Business) ว่ามีการค้าการลงทุนในประเทศไทยหรือมีภาระการชำระหรือรับชำระเงินบาทตามที่กำหนด
