รองโฆษกอัยการถอดรหัสคดีทางการเงินสมัยใหม่ จิ๊กซอว์ลับ ‘เด็กเอนฯ’ โมเดลโพยก๊วนข้ามชาติ แยบยลไร้เส้นเงิน โจทย์หิน ปปง.-ดีเอสไอ-ตร.
นายทีปกร โกมลพันธ์พร รองโฆษกอัยการ บรรยายหลักสูตร The Media 8 ถอดรหัสคดีทางการเงินสมัยใหม่ (Modern Financial Crime) เมื่อเร็วๆนี้ ชี้ให้เห็นถึงวิวัฒนาการอาชญากรรมทางการเงิน โดยแบ่งออกเป็น 3 ยุค ให้เข้าใจง่าย กล่าวคือ ยุคอาชญากรรมทางการเงินเริ่มต้น (Old Financial Crime) จะอยู่ในรูปแบบของการปลอมแปลง เช่น ปลอมธนบัตร ปลอมเช็ค ไม่มีเทคโนโลยีทันสมัยมาเกี่ยวข้อง
ต่อมาจะเข้าสู่ยุค Digital Financial Crime หรืออาชญากรรมทางการเงินดิจิทัล ยุคนี้อาชญากรจะนำเทคโนโลยีมาประยุกต์ใช้ เช่น การโอนเงินออนไลน์ หรือการใช้สกุลเงินดิจิทัล แต่ก็ยังมีร่องรอยทางการเงินให้ติดตามตรวจสอบได้ไม่ยาก
แต่ในปัจจุบัน สู่ยุคอาชญากรรมทางการเงินสมัยใหม่ หรือ Modern Financial Crime
นายทีปกร เปิดมุมมองว่าภัยการเงินยุคปัจจุบันหรือ Modern Financial Crime นี้ มีการใช้เทคโนโลยีสมัยใหม่ และช่องว่างทางกฎหมายระหว่างประเทศ ในการตัดวงจรการตรวจสอบเส้นทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการใช้กลไก Underground Banking หรือ การโอนเงินนอกระบบธนาคารพาณิชย์และไม่ผ่านการควบคุมของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ
เหลือเชื่อว่าจิ๊กซอร์ตัวสำคัญคือ “เด็กเอนฯ” โดยเฉพาะกลุ่มที่เน้นให้บริการกับนักท่องเที่ยวต่างชาติ โดยเฉพาะลูกค้าชาวจีน เมื่อถูกใจในบริการก็จะมีการเปย์แบบไม่อั้น
เมื่อถูกใจในบริการก็จะมีการเปย์แบบไม่อั้น ผ่านเอเย่นต์คนกลางที่ทำหน้าที่รับโอนเงินจากแอปพลิเคชันต่างประเทศที่ไม่มีบริษัทจดทะเบียนในไทย เสนอค่าธรรมเนียมสูงลิ่ว 13% เพื่อแลกกับการสั่งจ่ายเงินข้ามประเทศผ่านตัวกลางทั้งฝ่ายผู้โอนและผู้รับโอนที่ไม่มีที่อยู่ในประเทศไทย ทำให้ยากแก้การตรวจสอบ เมื่อฝ่ายผู้รับโอนได้รับเงินแล้วจะส่งข้อความมายังตัวแทนในไทยให้จ่ายเงินสดให้ลูกค้าหรือ “เด็กเอนฯ” ปัจจุบันยังไม่แพร่หลายแต่มีแนวโน้มสูงขึ้น
โมเดลนี้กลายเป็นโจทย์หินที่ ตำรวจ เจ้าหน้าที่กรมสอบสวนคดีพิเศษหรือดีเอสไอ และ ปปง. ต้องแกะรอย เนื่องจากฐานข้อมูลธุรกรรมทั้งหมดอยู่บนแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่มีบริษัทในไทยและไม่มีข้อตกลงความร่วมมือกับไทย
