ปปง.เผย 4 มุข มิจาฉาชีพ หลอกให้เปิดบัญชี กลุ่มเด็กเล่นโซเชียล แค่บอกมีรายได้เพิ่มง่ายๆ ระหว่างเรียน-ปล่อยกู้เงินด่วน-โปรโมชั่นเที่ยวฟรี-ลงทุนกับต่างชาติ
เมื่อวันที่ 18 มีนาคม พ.ต.อ.สีหนาท ประยูรรัตน์ รักษาการในตำแหน่งที่ปรึกษาประจำสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน(ปปง.) รักษาราชการแทนเลขาธิการ ปปง. กล่าวว่า จากการตรวจสอบของส่วนตรวจสอบการกระทำความผิดทางเทคโนโลยี ศูนย์เทคโนโลยีสารสนเทศ ซึ่งเป็นหน่วยที่มีการเฝ้าระวังการกระทำความผิดทางเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินยุคดิจิทัล เกี่ยวกับการฟอกเงินผ่านอินเตอร์เน็ตและสื่อสังคมออนไลน์หรือการเล่นการพนันทางสื่ออิเล็กทรอนิกส์ และข้อมูลจากส่วนรับเรื่องร้องเรียน กองสื่อสารองค์กร ขณะนี้มิจฉาชีพมีรูปแบบการหลอกลวงให้เปิดบัญชีธนาคารและการโอนเงินในรูปแบบใหม่ๆ ที่มีความสลับซับซ้อนมากขึ้น จำนวน 4 รูปแบบ
พ.ต.อ.สีหนาท กล่าวต่อว่า 1.การหลอกลวงให้เปิดบัญชีธนาคารในกลุ่มเยาวชน ปัจจุบันเยาวชนใช้สื่อสังคมออนไลน์ เช่น เฟซบุ๊ก ไลน์ หรืออินสตาแกรม เป็นจำนวนมาก เพราะมีความรวดเร็วและเข้าถึงบุคคลได้ง่าย มิจฉาชีพจึงใช้ช่องทางนี้ในการขอเป็นเพื่อนในสื่อสังคมออนไลน์ เพื่อทำความรู้จักและสร้างความสนิทสนม เมื่อมีความสนิทกันพอสมควรแล้วมิจฉาชีพจะมีการพูดโน้มน้าวกลุ่มเยาวชนว่า อยากมีรายได้ระหว่างเรียนหรือไม่ หรืออยากมีเงินใช้จำนวนมากด้วยวิธีง่ายๆ หรือไม่ ซึ่งเยาวชนที่ตกเป็นเหยื่อมักที่จะตอบตกลงและไปเปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินตอบแทนจากมิจฉาชีพ
โดยเมื่อเยาวชนเปิดบัญชีแล้ว มิจฉาชีพจะให้เยาวชนส่งสมุดบัญชีที่เปิดใหม่ บัตรเอทีเอ็ม และรหัสเอทีเอ็ม ให้กับมิจฉาชีพทางพัสดุไปรษณีย์หรือนัดพบ และถ่ายรูปตนเองพร้อมถือบัตรประจำตัวประชาชนส่งให้ทางไลน์ด้วยเพื่อสร้างความน่าเชื่อถือในการหลอกลวงขายสินค้าต่อไป เมื่อเยาวชนได้มอบสมุดบัญชีธนาคาร และข้อมูลส่วนตัวให้ไปแล้ว มิจฉาชีพก็จะนำข้อมูลเหล่านี้ไปใช้ในการหลอกลวงคนอื่นๆ ต่อไป เช่น แอบอ้างเป็นผู้จำหน่ายสินค้าทางอินเตอร์เน็ต เมื่อผู้ซื้อตกลงซื้อสินค้าและโอนเงินไปยังบัญชีของผู้ถูกแอบอ้าง มิจฉาชีพจะกดถอนเงินจากตู้ ATM จากบัญชีธนาคารของผู้ถูกแอบอ้าง และมิจฉาชีพก็จะปิดหรือเปลี่ยนบัญชี (Account) ของสื่อสังคมออนไลน์เพื่อหลบหนี เมื่อผู้ซื้อไม่ได้รับสินค้าก็จะแจ้งเจ้าหน้าที่เพื่อติดตามหาตัวก็จะพบว่าเป็นบัญชีของเยาวชนที่ถูกหลอกลวงขอข้อมูลไปแอบอ้างนั้นเอง
พ.ต.อ.สีหนาท เปิดเผยต่อว่า การหลอกลวงให้เปิดบัญชีธนาคารในกลุ่มวัยทำงาน โดยหลอกลวงให้กลุ่มคนทำงานที่ต้องการใช้เงิน ด้วยการลงโฆษณาว่าให้กู้เงินด่วน หรือชักจูงใจให้กู้เงินจำนวนมาก โดยส่วนมากเหยื่อจะเป็นผู้ติดต่อไปยังมิจฉาชีพเอง ด้วยความต้องการใช้เงินเมื่อมีการติดต่อสอบถามเรื่องขอกู้เงินแล้ว มิจฉาชีพจะขอให้ไปเปิดบัญชีธนาคารใหม่ และส่งข้อมูลส่วนตัว เช่น สมุดบัญชีธนาคารที่เปิดใหม่ บัตรเอทีเอ็ม รหัสเอทีเอ็ม และสำเนาบัตรประจำตัวประชาชน เพื่อใช้เป็นหลักฐานการกู้เงิน โดยมิจฉาชีพจะนำข้อมูลนี้ไปใช้ในการแอบอ้างต่างๆ อาทิ การขายสินค้าทางอินเตอร์เน็ต และสื่อสังคมออนไลน์ เมื่อมีการรับเงินที่โอนจากผู้ขอซื้อสินค้า มิจฉาชีพก็จะปิด หรือเปลี่ยนบัญชี (Account) ของสื่อสังคมออนไลน์เพื่อหลบหนี เมื่อเจ้าหน้าที่ติดตามหาตัวก็จะพบว่าเป็นบัญชีที่ถูกแอบอ้างจากการขอกู้เงินนั้น
พ.ต.อ.สีหนาท กล่าวต่อว่า 3. การหลอกลวงให้เปิดบัญชีธนาคารของกลุ่ม Scammer สำหรับ Scammer เป็นกลุ่มมิจฉาชีพที่ทำงานเป็นทีมงานหลอกลวงชาวต่างชาติ และคนไทยให้มาซื้อสินค้าหรือร่วมลงทุนเป็นหุ้นส่วนกับบริษัท โดยนำเสนอผลประโยชน์ที่จะได้รับให้กับเหยื่อ และสร้างความน่าเชื่อถือให้กับบริษัทผ่านการวางแผนที่อย่างรอบคอบ มีแหล่งข้อมูลให้ดูน่าเชื่อถือ เช่น เว็บไซต์บริษัท, ที่ตั้งบริษัทที่ต่างประเทศ เพื่อให้ยากแก่การค้นพบ หรือแม้แต่การสร้างความน่าเชื่อถือจากกลุ่มคณะทำงานที่สร้างเป็นฉากบังหน้าขึ้นเพื่อหลอกลวงให้เสียเงินให้กับบริษัท โดยกลุ่มมิจฉาชีพจะมีการหลอกขอข้อมูลส่วนตัวต่างๆ เช่น สมุดบัญชีธนาคาร บัตรเอทีเอ็ม รหัสเอทีเอ็ม และสำเนาบัตรประจำตัวประชาชน เพื่อนำมาใช้แอบอ้างหลอกลวงคนอื่นๆ หรือนักธุรกิจต่างชาติต่อไป และ 4. การหลอกลวงให้เปิดบัญชีที่ต่างประเทศ ขณะนี้มีกลุ่มบุคคลเชิญชวนผ่านไลน์หรือเฟซบุ๊กเชิญ ชวนว่า มีเพื่อนจากประเทศจีนต้องการเปิดทำธุรกิจแลกเงินแต่ไม่ได้จดทะเบียนในรูปแบบ ต้องการให้ผู้ที่สนใจที่ จะร่วมธุรกิจด้วย เดินทางไปเปิดบัญชีธนาคารที่ประเทศจีน โดยเสนอผลตอบแทนในรูปแบบการท่องเที่ยวประเทศจีน 3 วัน 2 คืน กินเที่ยวโดยไม่เสียค่าใช้จ่าย พร้อมเงินอีก 7,000 บาท ซึ่งสำนักงาน ปปง. ขอเตือนว่า การกระทำดังกล่าวอาจจะเข้าข่ายการถูกมิจฉาชีพหลอกลวงให้เปิดบัญชี และนำบัญชีธนาคารเหล่านั้นไปให้ในการกระทำความผิดฐานฟอกเงิน
“ทั้ง 4 ประเภทที่สำนักงาน ปปง.แจ้งเตือนนั้น เพราะห่วงใยต่อความปลอดภัยของประชาชนที่อาจจะพบเหตุการณ์เช่นนี้ในชีวิตประจำวันที่ต้องใช้อินเทอร์เน็ตและสื่อสังคมออนไลน์เป็นประจำ ทั้งนี้ สำนักงาน ปปง. จึงขอแจ้งเตือนไปยังผู้ที่รับจ้างเปิดบัญชีและใช้บัญชี เพราะสำนักงาน ปปง. ถือว่าการกระทำดังกล่าวเป็นการให้ความร่วมมือกับมิจฉาชีพด้วยวิธีการรับจ้างเปิดบัญชีเพื่อใช้ในการหลอกลวงให้ประชาชนที่ตกเป็นเหยื่อโอนเงินเข้าข่ายเป็นความผิดฐานฉ้อโกงประชาชน” พ.ต.อ.สีหนาทกล่าว
พ.ต.อ.สีหนาท ยังกล่าวด้วยว่า โดยสำนักงาน ปปง.จะตรวจสอบธุรกรรมและทรัพย์สิน ของผู้กระทำความผิดและบุคคลที่เกี่ยวข้องสัมพันธ์จนนำไปสู่การยึดและอายัดทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินในที่สุด และจะดำเนินคดีอาญาฐานฟอกเงิน กับผู้ที่จ้างให้เปิดบัญชีและผู้รับจ้างเปิดบัญชีอย่างเด็ดขาด และถึงที่สุดเช่นกัน ทั้งนี้ความผิดฐานฟอกเงินนั้น มีอัตราโทษจำคุกตั้งแต่ 1 ปีถึง 10 ปี หรือปรับ ตั้งแต่ 20,000 ถึง 200,000 บาท
