กรุงเทพมหานคร, 19 กรกฎาคม 2562 – อาลีเพย์ (Alipay) ผู้นำด้านเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการชำระเงิน
ออนไลน์ และ ไลฟ์สไตล์ชั้นนำของโลกภายใต้บริษัทในเครือ แอนซ์ ไฟแนนเชียล เซอร์วิส กรุ๊ป (Ant Financial), ได้มาร่วมแชร์ประสบการณ์ที่บริษัทได้บุกเบิกโมเดลทางธุรกิจใหม่ “310 Model” ซึ่งช่วยสนับสนุนการเติบโตของธุรกิจขนาดย่อย (Micro Enterprises) และธุรกิจขนาดกลางและย่อม (เอสเอ็มอี – SMEs) เป็นจำนวนหลายล้านธุรกิจในประเทศจีน ระหว่างการสัมมนาร่วมกับสถาบันทางการเงินในประเทศไทย
‘310 Model’ ได้เปิดใช้งานและแนะนำสถาบันทางการเงินในจีน ให้ใช้ระบบการจัดความความเสี่ยวของ อาลีเพย์ (Alipay) เพื่อปรับลดระดับความเสี่ยงของการให้บริการกู้ยืมอย่างอิสระโดยไม่มีผู้ค้ำประกันแก่ธุรกิจขนาดกลางและย่อม (SMEs) ไม่เพียงแต่จะอนุญาตให้ธุรกิจกลุ่ม SMEs เข้าถึงแหล่งทุนได้ง่ายขึ้น แต่โมเดลนี้ยังคล่องตัวต่อการสมัครเพื่อขอกู้ยืมเงินทุน พร้อมทำธุรกรรมผ่านโทรศัพท์มือถือ ‘310 Model’ เน้นสะดวกสบายสูงสุดให้กับกลุ่มธุรกิจ SMEs ด้วยแอพพลิเคชั่นที่มีฟังก์ชั่นการกู้ยืม ซึ่งใช้เวลาน้อยกว่า 3 นาทีในการดำเนินการ และใช้เวลาน้อยกว่า 1 วินาทีในการอนุมัติสินเชื่อ โดยไม่ต้องพึ่งทรัพยากรมนุษย์
ด้วยประสบการณ์ในการดูแลกลุ่มธุรกิจ SMEs กว่าหลายปีในจีน อาลีเพย์ ผู้นำด้านปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในการบริหารจัดการความเสี่ยงได้ร่วมสนับสนุนสถาบันทางการเงินที่เป็นพันธมิตร รักษาสถานการณ์สภาพหนี้ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (เอ็นพีเอล – NPL) จากกลุ่มธุรกิจ SMEs โดยปรับใช้ ‘310 Model’ ให้เรท NPL คงอยู่ที่ 1 % ทั้งนี้ ในเดือนมีนาคม 2561 อัตราเฉลี่ยของNPL จากการกู้ยืมของกลุ่มธุรกิจ SMEs ในประเทศจีนอยู่ที่อัตราเฉลี่ย 2.75 % เปิดเผยจากรายงาน ธนาคารกลางของจีน (PBOC)
ระหว่างการสัมมนา Ms. Quan YU (หยู ฉวน) หัวหน้าฝ่ายการบริหารความเสี่ยงเครดิตของ แอนซ์ ไฟแนนเชียล ได้เปิดเผยถึงข้อมูลเบื้องลึก ในหัวข้อ เทคโนโลยีสามารถยกระดับและปลดล็อคอุปสรรคของกลุ่มสถาบันการเงินและกลุ่มธุรกิจ SMEs อย่างไร หยู ฉวน ยังกล่าวอีกว่า “ด้วย ‘310 Model’ กว่า 400 สถาบันทางการเงินในประเทศจีน อาทิเช่น ธนาคาร และสถาบันให้กู้ยืมหลายแห่ง ได้ให้บริการทางการเงินแก่กลุ่ม SMEs กว่า 15 ล้านรายนับแต่ปี 2558”
“ในประเทศจีนนั้น ‘310 Model’ ได้ช่วยให้ธนาคารหลายร้อยแห่งสามารถนำเสนอการให้บริการทางการเงินเพียงปลายนิ้วสัมผัสต่อผู้ดำเนินธุรกิจค้าขายกว่าหลายล้านราย ทั้งร้านค้าและกิจการขนาดเล็ก และ เจ้าของธุรกิจให้เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและเหมาะสมกับขนาดของธุรกิจนั้นๆ ทางบริษัทหวังเป็นอย่างยิ่งว่าการแชร์ประสบการณ์ครั้งนี้กับสถาบันทางการเงินหลายแห่งในประเทศไทย จะสนับสนุนโอกาสทางธุรกิจและการเงินให้กับธุรกิจขนาดเล็กและย่อยในประเทศ”กล่าวโดย หยู ฉวน
ทั้งนี้ กลุ่มธุรกิจ SMEs มีบทบาทที่สำคัญต่อเศรษฐกิจไทย จากการรายงานหน่วยงานสนับสนุนกลุ่มธุรกิจ SMEs ในประเทศไทย เผยว่ากลุ่ม SMEs กว่า 3 ล้านราย ก่อให้เกิดการจ้างงานมากกว่า 10 ล้านตำแหน่งงาน ในปี 2560 นอกเหนือจากนี้ กลุ่ม SMEs ก่อให้เกิดผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศไทย (GDP) มากถึง 44% ในไตรมาสที่ 4 ปี 2561
ในเดือนมิถุนายน 2562 ‘310 Model’ ได้ให้การสนับสนุนสถาบันทางการเงินมากกว่า 400 แห่งในประเทศจีน เพื่อยกระดับความสามารถในการบริหารจัดการความเสี่ยงและเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารสินเชื่อ โดยมีวงเงินมากกว่า 2 ล้านล้านหยวน (290 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) เพื่อช่วยเหลือธุรกิจ SMEs มากกว่า 15.74 ล้านราย โดยขนาดของสินเชื่อธุรกิจในการทำธุรกรรมในแต่ละครั้ง มีมูลค่าโดยประมาณ 10,000 หยวน (1,500 ดอลลาร์สหรัฐ) ทั้งนี้สะท้อนให้เห็นถึงความต้องการเฉพาะของกลุ่มธุรกิจSMEs
จากการรายงานของ “Toward Universal Financial Inclusion in China” ที่ร่วมกันเผยแพร่โดย PBOC และธนาคารโลกในปี 2018 กล่าวว่า มีเพียง 14% ของกลุ่มุธุรกิจขนาดย่อมในประเทศจีนที่มีความสามารถในการเข้าถึงสินเชื่อ หรือ เครดิตไลน์ เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของธุรกิจขนาดย่อมในกลุ่มประเทศ G20 ที่มีความสามารถในด้านเดียวกันกว่า 27% รายงานดังกล่าวยังได้เผยถึงสาเหตุหลายประการที่ทำให้กลุ่มธุรกิจSMEs ไม่ทำการสมัครขอสินเชื่อ อาทิ ขั้นตอนการสมัครสินเชื่อที่มีความซับซ้อน ค่าใช้จ่ายสูงในการยื่นขอสินเชื่อ สินเชื่อมีมูลค่าน้อยและระยะเวลาในการชำระสินเชื่อไม่เพียงพอ และ ขั้นตอนการอนุมัติสินเชื่อที่ใช้เวลาตรวจสอบและให้อนุมัตินาน
จากข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแลการตลาดของประเทศจีน เมื่อเดือนกรกฎาคม 2560 เผยว่าประเทศจีน มีผู้ประกอบการรายย่อยหรือกลุ่มธุรกิจ SMEs มากกว่า 73 ล้านรายโดยประมาณ
เกี่ยวกับ Ailpay
อาลีเพย์ (Alipay) ดำเนินงานโดย กลุ่มบริษัท แอนท์ ไฟแนนเชียล เซอร์วิสเซส เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มการชำระเงินออนไลน์ และ ไลฟ์สไตล์ชั้นนำของโลก เปิดตัวสู่สาธารณชนครั้งแรกในปี พ.ศ. 2547 โดยปัจจุบันมีผู้ใช้งานมากกว่าหนึ่งพันล้านคนพร้อมด้วยพันธมิตรที่ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัล (e-wallets) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Alipay ได้พัฒนาระบบปฎิบัติการกระเป๋าเงินดิจิทัลให้ตอบสนองทุกไลฟ์สไตล์ของการใช้ชีวิต ไม่ว่าจะเป็นการเรียกแท็กซี่ จองห้องพักโรงแรม ซื้อตั๋วภาพยนตร์ จ่ายค่าสาธารณูปโภค นัดพบแพทย์ และยังสามารถซื้อผลิตภัณฑ์ด้านการบริหารสินทรัพย์บนแพลตฟอร์มได้อีกด้วย นอกเหนือจากธุรกรรมทางการเงินออนไลน์ Alipay ยังขยายการชำระเงินแบบออฟไลน์ทั้งในประเทศจีน รวมถึงต่างประเทศ ปัจจุบัน Alipay ให้บริการมากกว่า 50 ประเทศทั่วโลก รวมถึงบริการขอคืนภาษีผ่านระบบดิจิทัลครอบคลุม 35 ประเทศในและภูมิภาค Alipay ยังทำงานร่วมกับสถาบันการเงินต่างประเทศมากกว่า 250 แห่ง โดยเป็นผู้ให้บริการโซลูชั่นในการชำระเงินข้ามแดนสำหรับผู้ใช้บริการชาวจีนที่เดินทางไปต่างประเทศ และ ผู้ใช้บริการจากต่างประเทศที่ซื้อผลิตภัณฑ์จากเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซของจีน ในขณะนี้ Alipay สามารถรองรับมากกว่า 27 สกุลเงินจากทั่วทุกมุมโลก
