เวลา 15.00 น.วันที่ 31 กรกฎาคม พ.ต.ท.ประเสริฐ ฤทธิราช รอง ผกก.สภ.เมืองตราดได้ทำการขอหมายศาลเพื่อขอค้นบ้านหลังหนึ่งใน ต.วังกระแจะ อ.เมือง จ.ตราด ของนางกัลยานี ดิษฐ์สำเริง หรือตุ๊ อายุ 44 ปี เจ้าแม่เงินกู้ดอกเด้งรายใหญ่ใน จ.ตราด หลังจาก พ.ต.อ.บัญชา คล้ายน้อย ผกก.กองกำกับการสืบสวนภูธรจังหวัดตราด และตำรวจชุดสืบสวนจับกุมได้ที่บริเวณปั๊มน้ำมัน ปตท.หนองบัว ระหว่างเดินทางมาเก็บเงินกู้จากผู้กู้จำนวน 2 ราย
เมื่อเดินทางไปที่บ้านพัก ได้ตรวจค้นเอกสารเงินกู้ต่างๆ ประกอบด้วย สมุดบัญชีเงินกู้ของผู้กู้แต่ละราย จำนวน 42 เล่ม เอกสารประกอบเงินกู้ทั้งบัตรประชาชน และสำเนาทะเบียนบ้าน รวมจำนวน 113 ชุด และเอกสารรายชื่อผู้กู้อีกกว่า 100 ใบ และเงินสดที่จับกุมได้ระหว่างผู้กู้จ่ายให้ 450 บาท
จากนั้นนำตัวมาที่กองกำกับการสืบสวนภูธรจังหวัดตราด เพื่อสอบสวนเพิ่มเติมอีกครั้ง ซึ่งนางกัลยานี ในเบื้องต้นไม่ยอมให้ข้อมูลใดๆ กระทั่ง พ.ต.อ.บัญชา คล้ายน้อย ได้อธิบายและนำเอกสารหลักฐานมาแสดงจนทำให้ต้องยอมรับสารภาพและให้ข้อมูลที่ปล่อยเงินกู้นอกระบบที่ได้ทำมานานหลายเดือน
ต่อมาในเวลา 17.00 น. พล.ต.ต.ทวีโรจน์ ศิริสวัสดิสุข ผบก.ภ.จว.ตราดได้เดินทางมาสอบสวนเพิ่มเติม ซึ่งพบว่านางกัลยาณีย์ได้ปล่อยเงินกู้มาประมาณ 3-4 เดือนและใช้เงินเปียแชร์ 30,000 บาท เป็นทุนเริ่มต้น และได้ปล่อยเงินกู้ให้แม่ค้าในตลาดซอยไร่รั้ง และใน ต.วังกระแจะ รวมประมาณ 60-70 ราย เบื้องต้นมีรายชื่อ 42 ราย แต่จากการตรวจสอบบัญชี พบมีเพิ่มขึ้นอีกจำนวนหนึ่ง มีวงเงินหมุนเวียนประมาณ 200,000 บาท/เดือน และมีผู้กู้ทั้งรายย่อยตั้งแต่ 1,000-10,000 บาท และส่งวันละ 20 บาท 800 บาท/วัน ในช่วงเวลา 50-60 วัน หากวันใดที่ไม่จ่ายจะคิดดอกเพิ่ม และสามารถรีไฟแนนซ์ได้ แต่ต้องจ่ายเงินต้นทั้งหมดก่อนและนำเงินที่เหลือไป ซึ่งเมื่อคิดแล้วจะเกินร้อยละ 30
ผบก.ภ.จว.ตราดกล่าวว่า หลังจากที่รองนายกรัฐมนตรีได้มอบนโยบายให้ตำรวจทั่วประเทศติดตามจับกุมผู้ปล่อยเงินกู้นอกระบบเพราะเห็นว่าเป็นธุรกิจที่เอาเปรียบและทำลายความมั่นคงของประเทศ จึงให้ดำเนินการโดยเร่งด่วน ซึ่งทางตำรวจภูธรจังหวัดตราดได้สั่งการให้ ผกก.สืบสวน จ.ตราดดำเนินการจับกุมและสามารถจับกุมได้ในวันนี้ ซึ่งเป็นรายใหญ่ ดังนั้นหากผู้กู้เงินรายนี้ทราบข่าวขอมาให้ข้อมูลกับพนักงานสอบสวน คือ ร.ต.ท.เลิศศักดิ์ รัตนพิทักษ์ ร้อยเวร สภ.เมืองตราด เพื่อดำเนินคดีกับผู้ต้องหารายนี้ต่อไป
